Банкам предписано усилить контроль за покупкой золота физическими лицами
- 22 мая 2024
Центробанк озаботился сомнительными операциями по отмыванию и обналичиванию денег.
22 мая 2024 года, NEDRADV. Центробанк планирует ввести для банков критерии для контроля операций физических и юридических лиц с драгоценными металлами в слитках, сообщает РБК со ссылкой на проект поправок на перечень признаков сомнительных операций.
Нормативный акт содержит более 100 пунктов, которые квалифицируют подозрительные операции. Это позволит участникам рынка оценивать, несут ли действия клиента риски обналичивания или отмывания денег. В таких случаях банк сможет приостановить или отказать в проведении транзакций и даже расторгнуть договор.
Банкам предлагается обращать внимание на сделки, в которых клиент приобретает ценности, но не продает их или продает в меньшем объеме. Также подозрительной будет считаться покупка драгметалла сразу после поступления денег на банковский счет с оплатой с этого счета. Обращать внимание следует на операции, при которых клиент не оставляет приобретенные ценности на хранение в банке. В документе отмечено, что последние два пункта также применимы и к операциям клиентов-юридических лиц.
Изменения направлены на противодействие незаконным финансовым операциям в сфере оборота драгоценных металлов и снижения рисков, связанных с обращением драгметаллов в слитках.
Минфин отметил рост закупок золота россиянами в 2022-2023 годы. Так, в 2022 году граждане приобрели около 100 тонн золота в слитках, а в 2023 году — 95 тонн. Для сравнения, в 2021 году объем закупок составил 7 тонн. При этом представители Минфина и ФТС отмечали рост вывоза драгметалла за рубеж после ввода экспортной пошлины и предлагали ужесточить контроль за экспортом золота.
